Renteontwikkelingen op de geld– en kapitaalmarkt

De korte termijn rente (looptijd < 1 jaar) is het afgelopen jaar iets gestegen. Ultimo 2021 ligt het percentage voor de 3 maands rente onder de 0%. Het rentepercentage voor langlopende leningen (tien jaar) ligt ultimo 2021 rond de 0,5%. De verwachting is dat dit percentage op termijn licht gaat stijgen. De gewogen gemiddelde rente over onze langlopende leningenportefeuille bedroeg eind 2021 1,57%.

Renterisico kort- en langlopende financiering

De door het Rijk opgelegde kasgeldlimiet beperkt het risico van stijgende rentelasten voor de kortlopende financiering. De limiet beperkt de maximale omvang van de korte schuld (< 1 jaar) tot 8,5% van de totale lasten (inclusief reservemutaties) van de primaire programmabegroting. Voor 2021 bedraagt de limiet voor de gemeente Haarlemmermeer € 42 miljoen. In 2021 zijn we alle kwartalen binnen de kasgeldlimiet gebleven. We hadden alleen het eerste kwartaal kortlopende schulden, daarna hadden we een positief saldo.

Gerealiseerd saldo kortlopende schulden:

De renterisiconorm beperkt het renterisico op de langlopende financiering. De norm bevordert de spreiding van de looptijden van de kapitaalmarktleningen (looptijd lening > 1 jaar) door de omvang te beperken van de leningen waarvoor de rente in een bepaald jaar moet worden aangepast. Het rijk heeft de maximale omvang van leningen met een rente-aanpassing vastgesteld op 20% van het begrotingstotaal (inclusief reservemutaties). In 2021 bedraagt de renterisiconorm € 98,95 miljoen. Wij hebben in 2021 een bedrag van € 40,158 miljoen afgelost en € 72 miljoen aangetrokken, hiermee zijn wij binnen de renterisiconorm gebleven.