Renteontwikkelingen op de geld– en kapitaalmarkt

De korte termijn rente (looptijd < 1 jaar) is het afgelopen jaar gestegen. Ultimo 2023 ligt het percentage voor de 3 maands rente rond de 3,9%. Het rentepercentage voor langlopende leningen (tien jaar) ligt ultimo 2023 rond de 3,0%. De gewogen gemiddelde rente over onze langlopende leningenportefeuille bedroeg eind 2023 1,53%.

Renterisico kort- en langlopende financiering

De door het Rijk opgelegde kasgeldlimiet beperkt het risico van stijgende rentelasten voor de kortlopende financiering. De limiet beperkt de maximale omvang van de korte schuld (< 1 jaar) tot 8,5% van de totale lasten (inclusief reservemutaties) van de primaire programmabegroting. Voor 2023 bedraagt de limiet voor onze gemeente € 43 miljoen. In 2023 zijn we alle kwartalen binnen de kasgeldlimiet gebleven.

Gerealiseerd gemiddeld saldo kortlopende schulden (min is overschot):

De renterisiconorm beperkt het renterisico op de langlopende financiering. De norm bevordert de spreiding van de looptijden van de kapitaalmarktleningen (looptijd lening > 1 jaar) door de omvang te beperken van de leningen waarvoor de rente in een bepaald jaar moet worden aangepast. Het rijk heeft de maximale omvang van leningen met een rente-aanpassing vastgesteld op 20% van het begrotingstotaal (inclusief reservemutaties). In 2023 bedraagt de renterisiconorm € 102,15 miljoen. Wij hebben in 2023 een bedrag van € 42,159 miljoen afgelost en er zijn geen nieuwe leningen aangetrokken, hiermee zijn wij binnen de renterisiconorm gebleven.